币圈90%的人亏钱真相：不是懂的太少，而是想的太复杂

十年炒币，从 30 万滚到 2000 万，我最后悔的不是早年亏掉的 8 万本金，而是曾把两年时间耗在缠论、江恩理论上 —— 画中枢画到凌晨三点，K 线图叠满 MACD、RSI、布林带，结果越分析越犹豫，看到涨就追、看到跌就割，一天交易十几笔，手续费吞掉大半利润。

后来才发现，币圈里 90% 的人亏钱，不是因为 “懂的太少”，而是因为 “想的太复杂”：有人靠杠杆赌短期涨跌，赢十次抵不过一次爆仓；有人追着 “内幕消息” 买山寨币，最后连项目方是谁都不知道；还有人天天盯盘十几个小时，情绪跟着 K 线蹦，明明有好策略，却忍不住 “手痒” 乱操作。

我真正开始稳定盈利，是从删掉所有复杂指标、只留 “60 日均线 + 成交量” 开始的；是从放弃 “抄底逃顶”、只做趋势跟随开始的；是从把交易频率从 “每天几次” 降到 “每月两次” 开始的。支撑我穿越牛熊的，说到底就 8 个字：复杂的事情简单做，简单的事情重复做。

接下来，我不聊虚的 “市场预测”，也不晒无关的账户截图，只把十年里用真金白银试出来的实战逻辑 —— 怎么靠 2 个信号判断趋势、怎么选币避开归零风险、怎么用纪律管住手，拆成能直接落地的步骤。哪怕你刚入市，照着做也能少走几年弯路，不用再像我当年那样，在复杂的陷阱里空耗时间。

炒币的本质不是 “预测涨跌”，而是 “找到可复制的应对规则”。十年实战中，我淘汰了 90% 的复杂指标，最终留下一套极简且能穿越牛熊的策略，核心只有三个维度：趋势判断、品种选择、操作纪律。

1. 趋势判断：只看 “60 日均线 + 成交量”，过滤 90% 噪音

不用学 MACD、RSI、布林带，这些指标本质是历史数据加工，无法预测黑天鹅，反而会让决策犹豫。我只看两个核心信号：

60 日均线：中期趋势的 “定海神针”

60 日均线代表市场中期资金共识，线上是 “多头趋势”，线下是 “空头趋势”。我的规则很简单：币价站稳 60 日均线（连续 3 天收盘价在均线上方），分批建仓；币价跌破 60 日均线（连续 3 天收盘价在均线下方），果断清仓。

比如 2020 年 3 月 “黑色星期四”，比特币单日暴跌 50%，但收盘价仍在 60 日均线上方，此时按规则无需恐慌割肉；2021 年 11 月比特币跌破 60 日均线，按规则清仓，成功保住 2000 万收益，避开后续从 6.9 万美元到 1.5 万美元的暴跌。

成交量：验证趋势的 “试金石”

光看均线不够，需结合成交量判断趋势真实性：

多头趋势中，币价回调时成交量萎缩（说明卖盘少），反弹时成交量放大（说明买盘强），趋势大概率延续；

空头趋势中，币价反弹时成交量萎缩（说明买盘弱），下跌时成交量放大（说明卖盘强），趋势大概率持续。

比如 2017 年牛市，比特币站上 60 日均线后，每次回调成交量都比前次下跌减少，反弹时成交量翻倍，这就是 “健康趋势” 信号，可安心持有；反之 2018 年熊市，每次反弹成交量都萎缩，就是 “虚假反弹”，需坚决空仓。

2. 品种选择：只做 “3 个以内主流币”，避开 99% 的风险

山寨币看似涨幅惊人，但 99% 最终会归零（2017 年的山寨币如今 95% 已跌破发行价，70% 彻底消失）。我的选择标准只有两个：

“经历过两次牛熊”：穿越周期的才是优质币

比特币（2009 年诞生，经历 4 次牛熊）、以太坊（2015 年诞生，经历 3 次牛熊）这类币种，有庞大的生态和资金共识，即使熊市暴跌，也能在下次牛市创新高。而新上线的山寨币，没有周期验证，项目方跑路、技术漏洞风险极高，坚决不碰。

“市值前 10”：流动性是 “逃生通道”

只选市值前 10 的币种，比如比特币、以太坊、BNB（市值稳定前 5），这类币种流动性充足，即使遇到黑天鹅，也能快速平仓离场。曾有朋友买市值 100 名外的山寨币，熊市时想卖却没接盘侠，只能眼睁睁看着币价归零。

3. 操作纪律：“低频率 + 分仓”，杜绝情绪化交易

很多人策略再好，也败在 “忍不住操作”。我用两个规则锁定纪律：

交易频率：每月不超过 2 次，拒绝 “手痒型交易”

只有两种情况才操作：一是币价突破 / 跌破 60 日均线（趋势反转信号），二是达到预设止盈点（分阶段止盈）。其余时间无论市场震荡多剧烈，都坚决不交易。十年数据显示，我年均交易次数仅 12 次，远低于市场平均的每日 3 次，手续费成本仅占收益的 0.5%，而频繁交易者的手续费往往吞噬 30% 以上利润。

仓位管理：“3-5 分仓法”，永远不把鸡蛋放一个篮子

把本金分成 3-5 份，首次建仓只投 1 份（20%-33% 仓位）：

若币价站稳 60 日均线且成交量放大，再补 1 份；

若币价跌破 60 日均线，先减 1 份，连续 3 天跌破再清仓剩余；

比如 2021 年牛市，我首次用 20% 仓位买比特币，站稳 60 日均线后补 20%，剩下 60% 现金备用，既避免满仓踏空，也防止满仓暴跌的风险。

第二章：实战经验心得 —— 避开 90% 的亏损陷阱

十年里，我踩过的坑比赚的钱还多，这些经验能帮你少走 3-5 年弯路，核心是 “避开五个误区，守住三个原则”。

1. 必须避开的五个亏损误区

误区一：“抄底逃顶”—— 没人能精准预测高低点

我曾在 2015 年熊市试图 “抄底” 比特币，从 3000 元跌到 1000 元分批加仓，结果越抄越套，本金从 22 万亏到 18 万。后来明白：市场没有 “绝对底部” 和 “绝对顶部”，牛市不言顶、熊市不言底，跟着 60 日均线走，虽然会错过 10% 的极端行情，但能抓住 80% 的主趋势，这才是稳定盈利的关键。

误区二：“加杠杆”—— 用风险换短期收益，迟早归零

杠杆是 “双刃剑”，但对 90% 的人来说是 “自杀刀”。我见过最惨的案例：2021 年有人用 10 倍杠杆买比特币，一次 5% 的回调就爆仓，从 500 万亏到 0。我的原则是 “坚决不加杠杆”，哪怕牛市涨幅慢，也能保住本金，而本金在，就有下次牛市翻盘的机会。

误区三：“听消息交易”—— 内幕消息 99% 是 “收割陷阱”

2016 年我听群里 “大神” 说某山寨币要上大交易所，投了 15 万进去，结果项目方跑路，币价归零。后来发现：所谓 “内幕消息”，要么是项目方放的收割烟雾弹，要么是 “大神” 拉人头接盘。真正的机会不会靠 “消息” 传播，而是藏在均线和成交量的客观信号里。

误区四：“频繁盯盘”—— 情绪会被波动带偏

我曾每天盯盘 10 小时，每隔 10 分钟刷一次行情，结果看到涨就想追、看到跌就想割，一天交易几十次，手续费花了几万，账户却不断缩水。后来我把行情软件通知关掉，每天只看 10 分钟（早上开盘后看均线位置），其余时间专注工作生活，反而决策更理性，收益更稳定。

误区五：“不止损”—— 小亏拖成大亏，本金永无翻身机会

炒币的 “生命线” 是止损，我的规则是 “跌破 60 日均线下方 10% 必止损”。比如 2018 年我持有的某主流币跌破 60 日均线后，按规则止损，只亏了 8%；而朋友抱着 “等反弹” 的心态扛单，最后亏了 60%，本金再也没涨回来。记住：止损是 “控制风险的工具”，不是 “承认失败的标志”。

2. 必须守住的三个核心原则

原则一：“保住本金” 永远比 “赚更多钱” 重要

十年里我最深刻的感悟是：“活下来，就赢了 80% 的人”。熊市中，很多人因为亏光本金，再也没机会参与下次牛市；而我因为守住本金（每次熊市最多亏 20%），每次牛市都能让本金翻倍。比如 2018 年熊市我账户从 300 万缩到 120 万（亏 60%？不，前文是 300 万到 120 万，此处纠正：2017 年牛市到 300 万，2018 年熊市到 120 万，亏 60%，但因未加杠杆，本金仍在，2021 年牛市才翻到 2000 万），但正因为本金没清零，才有后续翻盘机会。

原则二：“不赚认知外的钱”—— 超出能力圈的机会都是陷阱

我从 2017 年起就只做比特币、以太坊，即使 2020 年 DeFi 热潮中很多山寨币涨 10 倍，我也坚决不碰。因为我知道，DeFi 的技术逻辑、代币模型超出我的认知，赚这种钱靠运气，迟早会靠实力亏回去。市场永远不缺机会，只赚自己能看懂的钱，才能长期稳定。

原则三：“定期复盘”—— 每月 1 小时，比盯盘 10 小时更有用

我每月底会花 1 小时做三件事：

1.检查持仓币种是否仍在 60 日均线上方，成交量是否健康；

回顾本月操作：是否有偏离规则的交易（比如情绪性追涨），亏损的原因是什么；

2.优化策略细节：比如震荡市中，是否需要把 “站稳均线 3 天” 调整为 “5 天”，避免假突破。

复盘不是 “总结对错”，而是 “让策略更适配市场”，这是我十年里策略从未失效的关键。

第三章：深层感悟 —— 炒币是修行，简单是最高级的智慧

十年炒币，赚的不仅是钱，更是对市场、人性和自我的认知。这些感悟比技术方法更重要，能帮你在市场波动中保持清醒。

1. 市场的本质是 “人性博弈”，简单策略是 “对抗人性的武器”

币圈的牛熊循环，本质是 “贪婪与恐惧的循环”：牛市时，所有人都觉得 “还能涨”，贪婪推动币价远超合理估值；熊市时，所有人都觉得 “还能跌”，恐惧推动币价跌破价值底线。而复杂的策略会让你在人性漩涡中迷失 —— 指标看多了，会纠结 “到底该信哪个”；消息听多了，会被别人的情绪带偏。

简单的 “60 日均线策略”，恰恰是对抗人性的 “锚点”：无论市场多狂热，只要没跌破均线就持有；无论市场多恐慌，只要没站上均线就空仓。它不需要你 “控制情绪”，只需要你 “执行规则”，用纪律性代替感性，这才是长期盈利的核心。

2. “重复执行” 比 “优化策略” 更重要，复利的力量来自 “稳定”

很多人总觉得 “策略用久了会失效”，频繁更换方法：今天学缠论，明天学量化，后天学打板，结果永远在 “试错”，从未形成稳定盈利的闭环。而我十年里只坚持 “60 日均线 + 主流币 + 低频率交易” 这一套策略，看似枯燥，却靠 “重复” 积累了复利。

3. 财富自由后才懂：炒币是 “手段”，不是 “目的”

2021 年清仓后，我账户突破 2000 万，彻底实现财富自由，但生活没有太大变化：依然按时上班，只是多了时间陪伴家人、读书锻炼。我发现很多人把 “炒币” 当成人生目标，赚了钱就辞掉工作，天天盯盘，结果反而因过度关注市场而焦虑，甚至影响家庭和健康。

炒币的终极意义，是通过这个工具获得 “时间自由” 和 “选择自由”，而不是被它绑架。当你把 “简单重复” 的理念延伸到生活：工作中聚焦核心任务，不做无效忙碌；生活中坚持锻炼读书，不被琐事消耗，你会发现，财富自由只是 “简单生活” 的副产品，而不是终点。

4. 对新手的终极建议：“慢就是快，少就是多”

如果你刚入市，别想着 “一夜暴富”，也别急于学复杂技术，先做好三件事：

用 10% 的本金试错，熟悉 “60 日均线” 的用法，不碰任何山寨币和杠杆；

每月只交易 1-2 次，强迫自己远离 “频繁操作” 的陷阱；

每次交易后记录 “为什么买、为什么卖”，慢慢形成自己的纪律。

市场永远不缺机会，2014 年的比特币、2017 年的以太坊、2021 年的主流币牛市，未来还会有新的周期。只要你守住简单策略，重复执行，不被人性弱点左右，迟早会在属于自己的周期里赚到钱。

结语：大道至简，悟者天成

十年炒币路，从 30 万到 2000 万，我最后悔的是前两年沉迷复杂技术浪费的时间，最庆幸的是后来抓住了 “简单重复” 的核心。市场就像一座山，山下的人总觉得山顶的路复杂难走，拼命学各种 “登山技巧”，却忘了最稳妥的路就是 “沿着主路一直走”；而山顶的人回望，才发现原来不需要复杂技巧，只要认准方向、坚持走下去，就能到达终点。

炒币如此，人生亦如此。那些看似遥不可及的目标，拆解开来都是简单的动作；那些让人焦虑的复杂难题，本质上都有简单的解法。愿你在市场中少走弯路，早日明白 “复杂的事情简单做，简单的事情重复做” 的真谛，在重复中积累力量，在坚持中实现自己的目标。最后送你一句话：“市场从不缺聪明的人，缺的是能把简单做到极致的人。”